Desarticulat un grup criminal que va estafar més de 120.000 euros fent-se passar per entitats bancàries

La Policia Nacional ha desmantellat una organització criminal establerta a Madrid i Barcelona dedicada a estafes bancàries mitjançant tècniques de smishing i vishing. La investigació, iniciada a finals del 2023, ha permès identificar 43 víctimes d'aquest frau, a les quals els delinqüents van sostreure més de 120.000 euros.

Un SMS com a ham per accedir al compte bancari

El modus operandi de la xarxa consistia a enviar missatges de text als clients d'entitats bancàries fent-se passar per les seves institucions financeres, una tècnica coneguda com a smishing. Aquests SMS fraudulents alertaven les víctimes d'una suposada operació sospitosa i incloïen un enllaç on es demanava introduir les credencials d'accés a la banca en línia.

Un cop la víctima facilitava les seves dades a la web fraudulenta --que imitava la imatge corporativa del banc--, els estafadors accedien al seu compte bancari.

Poc després, començava l'anomenat vishing. Els afectats rebien una trucada telefònica de persones que es feien passar per empleats de l'entitat financera. En aquesta conversa, se'ls demanaven els codis de doble verificació necessaris per validar les transferències fraudulentes, fent-los creure que bloquejaven l'operació sospitosa.

La investigació policial

L'operació policial va permetre identificar els tres líders de l'organització, considerats els cervells del frau. Els agents van dur a terme escorcolls simultanis a Madrid i Barcelona el 28 de gener, en els quals es van confiscar nombrosos dispositius electrònics, roba i articles de luxe, 7.000 euros en efectiu i un dispositiu lector-clonador de bandes magnètiques.

La xarxa estava estructurada en diferents nivells. Alguns membres s'encarregaven d'enviar els missatges fraudulents i fer les trucades a les víctimes, mentre que d'altres captaven persones per obrir comptes bancaris on es transferien els diners robats. 

Aquestes persones, conegudes com a mules, es convertien en titulars dels comptes utilitzats per blanquejar els fons estafats.
 

Detencions i càrrecs penals

Com a resultat de l'operació, la Policia Nacional ha detingut 35 persones implicades en l'entramat criminal. Se'ls imputen els delictes de pertinença a grup criminal, estafa continuada i blanqueig de capitals. Tots els detinguts han estat posats a disposició judicial.

Les autoritats recorden la importància de no facilitar mai credencials bancàries ni codis de verificació per telèfon i recomanen contactar directament amb l'entitat financera en cas de dubte sobre una comunicació rebuda.